O controle financeiro empresarial é a administração detalhada das finanças de uma empresa, incluindo a supervisão de receitas, despesas, fluxo de caixa e orçamentos para garantir estabilidade econômica e promover o crescimento.
Segundo um relatório da Confederação Nacional da Indústria (CNI), cerca de 60% das pequenas e médias empresas brasileiras enfrentam dificuldades financeiras, sendo a má gestão de despesas um dos principais fatores contribuintes.
Para garantir a sustentabilidade do negócio, é importante implementar estratégias de organização, monitoramento e gerenciamento de receitas. Veja a seguir que práticas podem ajudar sua empresa a enfrentar obstáculos econômicos com confiança.
3 principais desafios para o controle financeiro empresarial
Um dos principais desafios do controle financeiro é a instabilidade econômica, que tende a demandar tomada rápida de decisões para ajustes rápidos nas estratégias de gestão.
Diante desse cenário, é fundamental que as empresas estejam preparadas para lidar com flutuações cambiais, inflação e mudanças nas políticas fiscais.
A inadimplência é outro elemento que pode impactar diretamente na saúde financeira empresarial e comprometer o fluxo de caixa. Para evitar essa condição, o ideal é criar uma política flexível de cobrança.
Por fim, vale dizer que a não conformidade com regulamentações fiscais e contábeis pode resultar em multas. Utilizar serviços de contabilidade externa é fundamental para prever e mitigar falhas em pagamentos de impostos e outras obrigações.
Melhores práticas para controle financeiro
O planejamento financeiro é um dos principais componentes do controle financeiro empresarial. Ele inclui a definição de metas financeiras, elaboração de orçamentos e previsão de receitas e despesas. Além dele, é preciso considerar os seguintes:
Monitoramento de fluxo de caixa
O fluxo de caixa é essencial para manter a liquidez e evitar insolvência. De acordo com a Associação Brasileira de Factoring, cerca de 80% das falências empresariais no Brasil ocorrem devido a problemas de fluxo de caixa.
Gestão de custos
A gestão de custos envolve a análise de todas as despesas operacionais e identificação de áreas onde os gastos podem ser reduzidos sem comprometer a qualidade dos produtos ou serviços.
Controle de estoque
O gerenciamento adequado do estoque visa evitar desperdícios e melhorar a manutenção de níveis adequados de produtos para atender à demanda sem a necessidade de gastos excessivos de armazenagem.
Análise de demonstrativos financeiros
Os demonstrativos financeiros, como balanço patrimonial, demonstração de resultados e fluxo de caixa, fornecem uma visão clara da saúde financeira da empresa. A análise regular desses documentos ajuda na tomada de decisões estratégicas.
Uso de ferramentas BI
O BI garante uma análise mais precisa de dados financeiros. Ferramentas que integram uso de cartões corporativos, como a Edenred Controle de Despesas, proporcionam uma visão unificada de padrões de gastos.
Auditorias internas
As auditorias internas são uma prática recomendada para garantir a conformidade e identificar possíveis fraudes ou ineficiências. Elas ajudam a manter a integridade dos registros financeiros e a melhorar processos.
Revisão regular de orçamentos
Revisar os orçamentos regularmente permite que as empresas ajustem suas metas financeiras com base no desempenho real. Isso ajuda a identificar variações e tomar medidas corretivas a tempo.
Uso de indicadores de desempenho
Os KPIs são ferramentas essenciais para monitorar o desempenho financeiro. Indicadores como margem de lucro, retorno sobre o investimento (ROI) e ciclo de conversão de caixa fornecem uma visão clara da eficiência financeira da empresa.
Tenha controle total de despesas corporativas
O controle financeiro empresarial é uma prática essencial para garantir a sustentabilidade e o crescimento das empresas. Por isso, vale contar com ferramentas que simplificam o dia a dia.
A solução Edenred Controle de Despesas, com seu cartão recarregável nas bandeiras Elo e Good Card e dashboard para acompanhamento de transações, otimiza a gestão de gastos com combustível, viagens e despesas diárias de forma segura e prática.
Isso elimina a necessidade de dinheiro em espécie e proporciona um controle total das despesas, agilizando a contabilidade e garantindo uma gestão financeira mais assertiva.
A Edenred oferece suporte 24/7 e uma expertise global que assegura a centralização de pagamentos e a visibilidade completa dos gastos. Carregar o cartão com valores adequados, pagar despesas operacionais variadas e consultar os gastos de forma rápida ajuda a simplificar a rotina e proteger os recursos financeiros.
Com essas ferramentas avançadas, sua empresa estará bem preparada para enfrentar desafios com resiliência operacional. Contrate agora e transforme a gestão financeira do seu negócio.
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